2025年04月08日 18:35 四川 近日,，遂寧市民陳某在網(wǎng)友的誘導(dǎo)下,，下載了一款名為“國(guó)家鄉(xiāng)村振興”的APP申領(lǐng)“扶貧款”，卻步步陷入圈套最終淪為犯罪分子的洗錢(qián)“工具人”,。

鄉(xiāng)村振興政策 279萬(wàn)免費(fèi)領(lǐng),？

日前，陳某在某網(wǎng)站結(jié)識(shí)了一名網(wǎng)友,，對(duì)方推薦她下載一款名為“國(guó)家鄉(xiāng)村振興”的APP,，稱可以免費(fèi)領(lǐng)取“扶貧款”,，無(wú)需支付任何費(fèi)用，已有許多人成功領(lǐng)取,。為增加可信度,，對(duì)方還發(fā)送了一份所謂的“國(guó)家鄉(xiāng)村振興局文件”。

出于好奇,，陳某下載了該APP,。隨后,，便有人聯(lián)系陳某提供電話號(hào)碼和身份證后四位進(jìn)行審核,。審核通過(guò)后，陳某被拉入一個(gè)群組,，學(xué)習(xí)所謂的“國(guó)家鄉(xiāng)村振興政策”,。群里的“扶貧主任”告訴陳某，只要銀行卡沒(méi)有不良記錄,、未被法院查封或凍結(jié),，便可領(lǐng)取高達(dá)279萬(wàn)元的“扶貧款”。

大額轉(zhuǎn)賬需“包裝流水” 否則賬戶凍結(jié),？

“扶貧主任”稱,，陳某的賬戶流水量低，需要“包裝流水”,。根據(jù)流水分配,，陳某需要前往湖北省仙桃市完成相關(guān)操作，并承諾報(bào)銷所有車旅和住宿費(fèi)用,。

包吃包住包車票,，就當(dāng)旅游一趟，陳某隨即乘坐火車前往仙桃市,。到達(dá)后,，一名自稱“扶貧專員”的人與她會(huì)面，并通過(guò)手機(jī)銀行檢查其賬戶狀態(tài)及每日轉(zhuǎn)賬額度,。確認(rèn)賬戶正常后,，“扶貧專員”要求陳某向銀行預(yù)約提取30萬(wàn)元現(xiàn)金，稱這是“包裝流水”的愛(ài)心測(cè)試金,，公司會(huì)將相關(guān)款項(xiàng)打入其銀行卡,。

隨后，陳某的兩張銀行卡陸續(xù)收到來(lái)自陌生賬戶的轉(zhuǎn)賬,，分別為10萬(wàn)元和20萬(wàn)元,。緊接著，“扶貧主任”要求陳某前往多家銀行網(wǎng)點(diǎn),，分多次將其中一張銀行卡內(nèi)的10萬(wàn)元現(xiàn)金取出并交給“扶貧專員”,。

銀行提示異常 騙子巧言安撫

陳某在取出10萬(wàn)元現(xiàn)金后,，便收到銀行短信提示部分業(yè)務(wù)暫時(shí)受限，“扶貧主任”謊稱,，這是正常流程,，由于陳某的銀行卡流水較少，銀監(jiān)系統(tǒng)檢測(cè)到大額資金進(jìn)出時(shí)會(huì)自動(dòng)判定為異常,?！胺鲐氈魅巍边€表示，扶貧辦在發(fā)放“扶貧款”時(shí)會(huì)提供證明材料解決,。

陳某對(duì)此產(chǎn)生疑慮,，擔(dān)心可能涉及洗錢(qián)等違法行為，然而,，對(duì)方否認(rèn)并強(qiáng)調(diào)操作合法,，聲稱他們是正規(guī)公司。陳某又想,，資金通過(guò)正常賬戶轉(zhuǎn)入,，既能消費(fèi)也能取款，且銀行僅提示部分業(yè)務(wù)受限,，未完全凍結(jié)賬戶,，因此她認(rèn)為這是正常流程。

反詐民警介入 騙局終被揭穿

由于陳某的另一張銀行卡存在提款額度限制,，提額需要經(jīng)過(guò)開(kāi)戶行審核,，審核過(guò)程中，開(kāi)戶行工作人員對(duì)資金來(lái)源產(chǎn)生懷疑,，要求陳某提供相關(guān)證明材料,。“扶貧主任”便讓陳某對(duì)20萬(wàn)元進(jìn)行強(qiáng)制銷戶取款,，謊稱注銷后便于提取“扶貧款”,，并承諾取款后就會(huì)安排發(fā)放279萬(wàn)元“扶貧款”。

因家人催促回家,，陳某返回安居,，計(jì)劃在當(dāng)?shù)靥崛∈Ｓ嗟?0萬(wàn)元并轉(zhuǎn)交給對(duì)方。陳某在安居某銀行柜臺(tái)準(zhǔn)備取款時(shí),，銀行工作人員察覺(jué)異常并報(bào)警,，反詐民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)訊問(wèn),，陳某如實(shí)供述了提供銀行卡幫助他人取款的經(jīng)過(guò),。目前，陳某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得被立案?jìng)刹椤?來(lái)源:遂寧公安)